Die Fonds-Vermögensverwaltungen von Union Investment treffen den Bedarf vieler Kunden. Das bestätigt das enorme Wachstum im Jahr 2021 mit einem Nettoabsatz von rund 3,4 Milliarden Euro. Durch ihre Investition in die beiden Angebote VermögenPlus oder MeinInvest entscheiden sich viele Anleger erstmals für Fonds. Das zeigt, dass die Fondsvermögensverwaltungen auch für die Neukundengewinnung sehr gut geeignet sind. Besonders beliebt waren im vergangenen Jahr die nachhaltigen Anlagestrategien – diese wählten sechs von zehn Kunden. Mehr als die Hälfte der Anleger sind Fonds-Neukunden. Union Investment unterstützt die Partnerbanken nun mit weiteren Ansprache-Ideen beim Vertrieb. Parallel dazu läuft die neue Nachhaltigkeitskampagne von Union Investment zur produktneutralen Kommunikation.
Ein Stammdepot in VermögenPlus Nachhaltig = ein Baum wird gepflanzt
Passend zum Thema Nachhaltigkeit unterstützt Union Investment die Klima-Initiative der Volksbanken und Raiffeisenbanken „Morgen kann kommen“, konkret das Baumpflanzprojekt „Wurzeln“, und lässt pro neuem Stammdepot in „VermögenPlus Nachhaltig“ einen Baum pflanzen. Auch neue Stammdepots in ein nachhaltiges Portfolio von „MeinInvest“ oder einer nachhaltigen Fondsvermögensverwaltung einer Bank bei der Union Investment Service Bank AG (USB) werden berücksichtigt.
Die Aktion läuft vorerst bis 30. September 2022. Mit der Klima-Initiative möchte der Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) einen aktiven Beitrag zum Klimaschutz leisten. Der Fokus liegt dabei auf dem Erhalt der Wälder in Deutschland durch nachhaltige Wiederaufforstungsprojekte. Denn mit gesunden Wäldern kann mehr CO2 gespeichert werden, was dabei hilft, die deutschen Klimaziele schneller zu erreichen. Ziel ist es, in den kommenden Jahren bis zu 500.000 Bäume pro Jahr zu pflanzen und mit vielen weiteren ökologischen Projekten und Aktionen aktiven Klimaschutz zu betreiben. Das Baumpflanzprojekt „Wurzeln“ wird in Kooperation mit der Schutzgemeinschaft Deutscher Wald (SDW) umgesetzt, einem starken und renommierten Partner. Der Naturschutzverband legt dabei einen Schwerpunkt auf die Wiederbewaldung degradierter Waldflächen mit standortangepassten Baumarten. Das bedeutet, dass Bäume vor allem in kleinen und mittleren Privatwäldern, Kommunal- sowie Staatswäldern gepflanzt werden. Dabei liegt ein besonderes Augenmerk auf der Anpassung der Wälder an den Klimawandel sowie auf der Förderung der biologischen Vielfalt. Pflanzungen werden auch zur Begründung von Mischwäldern oder als Beimischung zum Umbau von Reinbeständen sowie als Unterbau und zur Verjüngung überalterter oder vorgeschädigter Bestände durchgeführt, Monokulturen sind explizit ausgeschlossen.
Partnerbanken von Union Investment, die sich mit ihrem VermögenPlus Nachhaltig-Angebot an der Initiative beteiligen möchten, müssen sich um nichts kümmern und bekommen zur Vertriebsunterstützung ein umfangreiches Marktbearbeitungspaket. Dazu gehören zum Beispiel ein Kurzfilm, passende Social-Media-Vorlagen, Presse- und Kundenzeitschriftvorlagen sowie Textbausteine für ihre Internet-Auftritte. Ausgewählte bestehende Materialien sind mit einem Störer versehen, der auf die Klima-Initiative hinweist.
Weitere Vertriebsunterstützung: Podcast-Reihe
Mit sieben spannenden Podcast-Folgen können Banken ihren Anlegerinnen und Anlegern die Fonds-Vermögensverwaltung VermögenPlus näherbringen und sie für eine zeitgemäße Geldanlage begeistern. Die Podcasts informieren über alle Themen und Aspekte rund um die Fonds-Vermögensverwaltung. Mit der Reihe können die Partnerbanken von Union Investment sowohl Neu- als auch Bestandskunden ihrer Bank zur Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus mit einem vergleichsweise jungen Medienformat ansprechen und den aktuellen Podcast Trend nutzen.
Die Themen der Podcasts
In den Folgen 1 bis 3 werden die Themen „Geldanlage mit VermögenPlus im Allgemeinen“, „Nachhaltigkeit“ sowie „Aktuelles Kapitalmarktumfeld“ behandelt. Die letztgenannte Folge wird aufgrund der aktuellen politischen Entwicklungen in Kürze überarbeitet. Die ersten drei Folgen sind aktivierend und eignen sich dazu, potenzielle VermögenPlus-Kunden für die zeitgemäße Geldanlage zu motivieren. In Folge 4 wird die Partnerschaft zwischen den Genossenschaftsbanken und Union Investment erläutert. In den Folgen 5 und 6 werden die Beratungsstrecke und das Kundenportal erläutert. Diese Folgen sind vor allem für Bestandskunden, aber auch für Neukunden gedacht. In Folge 7 werden Kunden über Chancen und Risiken der Geldanlage mit „VermögenPlus“ informiert. Inklusive der Anmoderation der einzelnen Folgen sind diese jeweils zwischen etwa drei und sieben Minuten lang. Alle Folgen der Podcast-Reihe können direkt von den Banken auf deren Online-Kanälen eingesetzt. werden. Sie können diese wahlweise einzeln, alle gesamt oder in Themenpaketen nutzen.
Eigene Vertonung möglich
Alle Folgen stehen den Banken auch in Skriptform und mit den Originaltönen der Experten von Union Investment einzeln zur Verfügung. Sie können die einzelnen Folgen auch selbst mit eigenem Host (Moderator) nachvertonen, um die Nähe zur Bank zu stärken. Der eigene Host tritt damit als Interview-Partner der Experten von Union Investment in Erscheinung. Wie in einem Gespräch mit gut informierten Freunden, auf deren Meinung man Wert legt.
In den Folgen 1 bis 4 sprechen die Banken mit Holger Niesmann, Produktmanager von Union Investment, in Folge 5 und 6 mit Benjamin Görlich aus dem Kundenservice von Union Investment und in Folge 7 mit David Mengler aus der Union-Investment-Rechtsabteilung. Wenn eine Bank die Folgen in thematisch zusammenhängenden Paketen ausspielen möchte, ist es empfehlenswert, das Intro und Outro nur einmal einzusprechen und gegebenenfalls das bankeigene Soundlogo zu VermögenPlus zu verwenden.
Wo die Podcast-Reihe zu finden ist
Die Podcast-Reihe steht interessierten Banken auf dem Union-Investment-Beraterportal InvestmentWelt im Themenbereich „Podcast“ und dort im Paket „Anlegerpodcast VermögenPlus/Vermögen-Plus Nachhaltig“ zur Verfügung. Inkludiert ist jeweils die rechtskonforme Nutzung der mp4-Datei der Folge, eine ZIP-Datei mit dem Textskript der Folge und dem Bildmotiv sowie eine ZIP-Datei mit den einzelnen Originaltönen (mp3) der Experten von Union Investment. Die Distribution obliegt der Bank selbst und ist vielfältig. Möglich sind die Integration in die Banken-Website oder in Social-Media-Beiträge für Neukunden, in Newsletter oder Online-Magazine für Bestandskunden, aber auch individuell in E-Mails von Beratern an (Neu-)Kunden.
Klassische Vermögensverwaltung
VermögenPlus ist eine klassische Vermögensverwaltung in Investmentfonds und kann ausschließlich stationär bei der Genossenschaftsbank vor Ort abgeschlossen werden. Union Investment erbringt dabei im Hintergrund alle notwendigen Dienstleistungen und ist für die Genossenschaftsbanken der unterstützende Partner. Mit Hilfe einer digitalen Fragestrecke wird im Kundengespräch die optimale Lösung für den Kunden identifiziert. Das Herzstück von VermögenPlus sind sechs verschiedene Portfolios, darunter drei nachhaltige, mit unterschiedlichen Chance-Risikoprofilen, die dem Kunden je nach Geeignetheit und persönlicher Präferenz zur Verfügung stehen.
Die Portfolios enthalten aktiv gemanagte Multi-Asset-Fonds, in welche auch die Expertise des Union Investment Committees einfließt, sowie Indexfonds (zum Beispiel ETFs) und aktiv gemanagte Fonds anderer Kapitalverwaltungsgesellschaften. Die sorgfältig ausgewogene Mischung aus verschiedenen Wertpapieren wird dabei aktiv durch Experten von Union Investment gesteuert.
Unterstützend wartet VermögenPlus mit zeitgemäßen, digitalen Services für Kunden und Berater auf: Das persönliche Kundenportal ermöglicht nicht nur den Einblick in die Geldanlage, sondern zeigt der Anlegerin oder dem Anleger auch die Aktivitäten des Portfoliomanagers. Beraterinnen und Berater können ihren Kunden zudem über das Serviceportal mit einem umfangreichen Funktionsumfang das bestmögliche Beratungs- und Serviceerlebnis bieten.
